Ngay sau khi được công bố, chương trình Trump Gold Card đã tạo ra làn sóng quan tâm mạnh mẽ trong cộng đồng quốc tế, đặc biệt là giới đầu tư và những cá nhân đang tìm kiếm con đường định cư hợp pháp tại Hoa Kỳ. Tuy nhiên, rào cản lớn nhất khiến nhiều hồ sơ Việt Nam gặp khó khăn chính là việc chứng minh nguồn tiền (Source of Funds) trị giá 1 triệu USD.

Yếu tố quyết định tính hợp pháp của nguồn tiền Trump Gold Card 1 triệu USD

Chính phủ Hoa Kỳ không hạn chế các giao dịch thừa kế hoặc cho tặng giữa những người thân trong gia đình. 

Trong trường hợp cha mẹ bán nhà để cho con tham gia chương trình Trump Gold Card, hồ sơ không được đánh giá dựa trên cảm tính, mà được đánh giá dựa trên tính logic, liên tục và hợp pháp của toàn bộ dòng tiền.

Thứ nhất: Tính hợp pháp của tài sản gốc (căn nhà)

Việc chứng minh không dừng lại ở Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà (sổ hồng). Điều quan trọng hơn là làm rõ lịch sử hình thành “sạch” của tài sản.

Cụ thể, hồ sơ cần thể hiện rõ:

– Nguồn gốc hình thành: Cha mẹ mua căn nhà từ thời điểm nào? Nguồn tiền mua nhà đến từ đâu?

Trường hợp tài sản có được thông qua thừa kế, phải có văn bản khai nhận di sản thừa kế hợp pháp, thể hiện rõ quá trình chuyển giao tài sản.

– Tình trạng pháp lý: Căn nhà không thuộc diện tranh chấp, không phát sinh từ các giao dịch dân sự bất minh, không liên quan đến hành vi phạm pháp hoặc rửa tiền.

Đây là yếu tố nền tảng cốt lõi và nếu không chứng minh được tính hợp pháp của tài sản gốc, mọi dòng tiền phát sinh phía sau đều không có giá trị pháp lý đối với hồ sơ định cư.

Thứ hai: Minh bạch hóa giao dịch chuyển nhượng

Một trong những rào cản lớn nhất đối với hồ sơ Việt Nam là thói quen giao dịch bằng tiền mặt hoặc vàng – điều hoàn toàn không phù hợp với chuẩn mực kiểm soát tài chính của Hoa Kỳ.

Đối với Trump Gold Card, đây được xem là điểm rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Hồ sơ cần đảm bảo:

– Hợp đồng mua bán được công chứng hợp pháp, ghi nhận đúng giá trị giao dịch thực tế: Việc kê khai giá thấp nhằm giảm thuế có thể mang lại lợi ích ngắn hạn, nhưng lại làm giảm đi tính trung thực của hồ sơ định cư.

– Chứng từ giao dịch ngân hàng đầy đủ: Toàn bộ giá trị giao dịch người mua nên chuyển khoản trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của cha mẹ. Đồng thời, các chứng từ nộp thuế chuyển nhượng hoặc thuế thu nhập cá nhân đóng vai trò là bằng chứng pháp lý quan trọng, xác nhận giao dịch đã được thực hiện đầy đủ và hợp pháp theo quy định.

Thứ ba: Chứng minh khoản cho – tặng

Sau khi nguồn tiền từ việc chuyển nhượng bất động sản đã được xác lập hợp pháp và ghi nhận đầy đủ trong tài khoản của cha mẹ, bước tiếp theo là chuyển giao tài sản cho con cái – giai đoạn đòi hỏi mức độ chính xác tuyệt đối về mặt pháp lý và hồ sơ chứng từ.

Gia đình cần chuẩn bị đầy đủ các yếu tố sau:

– Thư cho tặng tiền (Gift Letter): Văn bản cần xác lập rõ khoản tiền là tặng cho vô điều kiện, không hoàn trả, không phát sinh nghĩa vụ vay mượn hay bất kỳ thỏa thuận ngầm nào. Đây là căn cứ pháp lý quan trọng để cơ quan thẩm định loại trừ rủi ro vay vốn trá hình.

– Chuỗi giao dịch tài khoản liền mạch và nhất quán: Dòng tiền phải được thể hiện một cách trực tiếp, liên tục và có thể truy vết rõ ràng theo trình tự:

Người mua → Cha mẹ → Con cái → Tài khoản theo yêu cầu của Chính phủ Hoa Kỳ.

Bất kỳ sự gián đoạn nào trong chuỗi giao dịch này, hoặc việc sử dụng tài khoản trung gian không đứng tên các chủ thể liên quan trực tiếp, đều có thể làm phát sinh nghi ngờ về nguồn tiền, kéo theo yêu cầu giải trình bổ sung chuyên sâu hoặc ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng được chấp thuận hồ sơ.

Tiêu chí đánh giá hoàn cảnh gia đình

Cơ quan di trú Hoa Kỳ có thể xem xét liệu việc cho tặng tài chính này có ảnh hưởng tiêu cực đến khả năng ổn định cuộc sống của cha mẹ hay không, cụ thể: 

• Sau khi cho tiền, cha mẹ vẫn phải có nguồn thu nhập hoặc tài sản khác để duy trì cuộc sống bình thường.
• Nếu bán căn nhà duy nhất và cha mẹ không còn nơi ở, sở di trú có thể đặt nghi vấn và yêu cầu giải trình thêm.

Trong trường hợp việc cho tặng phát sinh từ việc chuyển nhượng căn nhà duy nhất và dẫn đến việc cha mẹ không còn nơi cư trú ổn định, hồ sơ có thể bị đặt nghi vấn, kèm theo yêu cầu giải trình bổ sung nhằm làm rõ tính hợp lý và nhân đạo của giao dịch.

Hiểu sai về chương trình Trump Gold Card

Có rất nhiều cá nhân mạnh về tài chính, sở hữu khối tài sản có giá trị từ 1–2 triệu USD hoặc cao hơn, tuy nhiên không phải mọi trường hợp đều đáp ứng được các tiêu chuẩn thẩm định của chương trình Trump Gold Card.

Nguyên nhân chủ yếu xuất phát từ:

– Thói quen thực hiện giao dịch bằng tiền mặt trong thời gian dài

– Thiếu lịch sử giao dịch và chứng từ ngân hàng có thể truy vết

– Hồ sơ pháp lý về tài sản chưa đầy đủ hoặc thiếu tính liên tục

Kết luận

Trump Gold Card là một chương trình đòi hỏi sự chuẩn bị hồ sơ chu đáo, cùng với một lộ trình pháp lý minh định ngay từ buổi ban đầu. Việc hoạch định phương thức chứng minh nguồn tiền cần được tiến hành sớm, và trong suốt tiến trình xét duyệt, quý vị cần am tường cũng như tuân thủ đầy đủ các chuẩn mực pháp lý do Hoa Kỳ quy định.

Văn phòng Di trú Thiên Nhật Hoàng sẵn sàng đồng hành và cung cấp hướng dẫn pháp lý chi tiết, giúp Quý vị xây dựng hồ sơ đúng chuẩn và phù hợp với từng hoàn cảnh cụ thể.

Để tránh rủi ro, tiết kiệm thời gian và nâng cao cơ hội thành công, hãy chuẩn bị hồ sơ thật kỹ và nhận sự hỗ trợ từ những đơn vị uy tín.

 Email: info@thiennhathoang.com

 Website: thiennhathoang.com

 Fanpage: https://www.facebook.com/vpditruthiennhathoang

 Hotline tại Mỹ: +1 916 345 3535

 Hotline tại Việt Nam: +84 931 685 428